国家将立法打击信用卡套现

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发表于 2013-12-31 19:33:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
正是因为信用卡违规套现存在的巨大危害,人民银行总行、银监会等四部门日前联合下发了关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知,对信用卡违规套现行为进行严厉打击。  据人行福州中心支行有关负责人介绍,目前人民银行总行正积极配合、参与、推动有关部门抓紧进行关于打击信用卡套现的相关立法工作,预计有望今年内出台。
  一是人民银行总行正联合银监会起草《银行卡条例》,在《银行卡条例》中将考虑增加对信用卡套现行为的认定、处罚标准等内容。
  二是推动工商部门将打击套现商户和套现持卡人的相关规定纳入《市场违法行为处罚办法》,明确以虚构信用卡消费交易骗取银行资金的行为,以及以骗取银行资金为目的、从事或变相从事信用卡资金借贷等金融业务的企业行为属违法行为,并予以行政处罚。
  三是推动将打击信用卡套现行为纳入《刑法》规范范围。《刑法》第一百九十六条对持卡人恶意透支的定性为信用卡诈骗罪,但对信用卡特约商户套现问题,目前还不属于《刑法》规范范围。目前人民银行总行正积极推动相关立法部门通过修改《刑法》或者通过相关法律解释的方法将商户信用卡套现行为规定为刑事犯罪。
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